LA GARANTIE CMB

En choisissant la CMB, vous optez de vous tourner vers l’avenir avec un acteur stable et solide de la place bancaire Monégasque à vos côtés.

Les mesures mises en place assurent le respect des principes de bonne gouvernance et garantissent par là même la meilleure protection de votre patrimoine grâce à un dispositif de surveillance des risques dédié et fiable, une sélection et gestion des supports d’investissement rigoureuses, réplicables et transparentes et une gouvernance stable et indépendante.

 

NOUS SOMMES À L'ÉCOUTE DE VOS BESOINS

Avec la CMB, vous pouvez compter sur :

• Une banque qui est à l’écoute de vos besoins et établit une véritable relation de confiance et de proximité
• L’expertise de votre Banquier Privé et une parfaite maîtrise de l’exécution des missions confiées à une équipe dédiée
• Un suivi permanent et exhaustif garantissant une surveillance active de votre portefeuille

 

NOUS REPONDONS A VOS ATTENTES

Nous vous proposons une gestion financière sur mesure qui est :

• Individuelle
• Performante
• Transparente

 

NOUS VOUS AIDONS A ATTEINDRE VOS OBJECTIFS

Quels que soient vos objectifs, nous vous proposons une stratégie d'investissement adaptée.

Vous attendez un rendement régulier, tout en préservant votre épargne ?

Vous privilégiez une gestion dynamique ?

L’équipe d’experts de la CMB élabore les solutions les plus pertinentes en adéquation avec votre profil.

 

NOUS VOUS AIDONS À DÉFINIR VOTRE HORIZON D’INVESTISSEMENT ET LE NIVEAU DE TOLÉRANCE AU RISQUE.

Les facteurs clés pour définir votre profil investisseur sont :

• Horizon de placement
• Age
• Sensibilité au risque
• Situation personnelle
• Projets professionnels et personnels

Nous vous proposons un accompagnement qui tient compte de ces facteurs évolutifs. Il peut ainsi y avoir plusieurs horizons temporels pour un même patrimoine. Chaque horizon sera attribué à une part du patrimoine afin d’orienter les décisions d’investissement :

• Définition d’un encours de liquidités pour les besoins courants
• Investissement à court ou moyen terme dans des actifs diversifiés pour réaliser des projets ou assurer des revenus
• Investissement à long terme principalement dans les actions dans le but de construire un patrimoine

 

NOTRE PHILOSOPHIE D’INVESTISSEMENT

• Directionnelle (exposée aux marchés)
• Par classe d'actifs
• Active
• Concentrée sur des investissements de conviction

 

REPORTING

Nos clients peuvent obtenir une meilleure compréhension de la performance de leur portefeuille, grâce à des réunions dédiées avec les analystes gérants et grâce à des points de contact numériques tels que la consultation/édition de leurs portefeuilles sur CMB Online et via notre application mobile.

 

MANDATS DE GESTION

Votre Banquier Privé épaulé par nos analystes gérants vous aidera à définir quels mandats correspondent le mieux à vos objectifs et à votre stratégie d’investissement. La gamme de mandats de la CMB permet de répondre à chaque type de profil.

 

MANDAT DE GESTION EN VALEURS MOBILIÈRES (GVM)

Investi principalement en titres directs (sélection d’actions et obligations)

 

ACTIONS

• Concentration sur 25 titres équiponderés
• Diversification géographique et sectorielle
• Sélection des sociétés parmi les grandes capitalisations selon des critères de valorisation et qualité

 

PRODUIT DE TAUX

• Diversification sur 12 émetteurs minimum
• Gestion du risque de taux et crédit attentive à la protection du capital
• Concentré sur des obligations de première qualité (Investment grade)

 

DEVISES

Gestion du risque indépendante des autres classes d’actifs dans le but d’obtenir un gain additionnel.

 

MANDAT ACTIONS À HAUT RENDEMENT

• Sélection de sociétés qui distribuent un dividende élevé dans la durée
• Un portefeuille concentré en titres direct investi sur 15 lignes

 

MANDAT SMART BETA «BEST IN CLASS»

• Méthodologie de sélection quantitative des meilleures sociétés
• Quatre critères clés pour mesurer la génération de cash-flow, la rentabilité, l’endettement, la volatilité du cours de bourse
• Approche « Buy and Hold» avec rééquilibrage périodique

 

MANDAT ENVIRONNEMENTAL, SOCIÉTAL ET DE GOUVERNANCE (ESG)

Méthodologie de sélection qui privilégie les entreprises socialement responsables. Le portefeuille est composé d’actions et obligations des sociétés «best in class» vis-à-vis des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.

 

MANDAT DE GESTION PAR ORGANISMES DE PLACEMENT COLLECTIF EN VALEURS MOBILIÈRES (GPF)

• Une gestion par fonds pour des portefeuilles individuels
• Trois profils diversifiés définis par rapport à l’investissement en actions : Conservateur, Équilibré, Croissance
• Une allocation quantitative actions/obligations
• Une gestion de la diversification géographique sur la partie actions
• Une gestion de l’exposition Government, Corporate IG, High Yield et Emerging sur la partie taux